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        平安警醒
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        發現將錢打入騙子賬戶后立刻做兩件事:一是想辦法“凍”住騙子網銀賬戶,二是迅速報警

        發布于:2015-4-28 8:57:17  瀏覽:60364次
          如今騙子的詐騙手段層出不窮,而不少群眾缺乏相關的專業防范知識,使得騙子容易詐騙得逞。如果發現受騙時已經將錢打到了騙子賬戶里,我們應該怎么辦?希望下面兩個追回損失的案例給大家一些啟示。
          匯錢后發覺被騙33萬追回30萬
          去年9月2日,在南京做鋼材生意的張某接到一個叫彭某的人打來的電話,稱有145噸螺紋鋼要出手。當天下午張某安排駕駛員到上海提貨,張某的妻子朱女士依約通過工商銀行網上銀行,將32萬元貨款打到彭某賬戶上,另1萬元打到彭某的農行賬戶上?刹痪民{駛員打電話告訴張某,他提不到貨,貨物另有主人。
          張某夫妻倆馬上反應過來,自己被騙了。朱女士當即撥打工商銀行客服電話尋求幫助。銀行客服工作人員指導朱女士,用彭某的工行賬號登錄工商銀行網上銀行,并連續3次輸錯密碼,致彭某的網銀賬戶被鎖死,這樣,便能暫時阻止彭某使用網銀轉出大額款項。但此時彭某通過ATM 機先后取走了工行賬戶的2萬元贓款、農行賬戶的1萬元贓款。
          張某迅速報警,派出所民警火速聯系銀行方面凍結了彭某的涉案工行銀行賬戶。不久,辦案民警在福建省將彭某抓獲。
          經查,當天網下最高取款額度2萬元用盡后,彭某想通過工行網銀轉走剩余贓款時,發現賬戶被鎖死無法操作。彭某歸案后,公安機關將其賬號內凍結的30萬元贓款,經合法手續提取交給了受害人張某夫婦。近日,法院根據查明的事實,以詐騙罪判處彭某有期徒刑6年8個月,并處罰金10萬元,責令彭某退賠3萬元,發還受害人。
          匯給騙子139.8 萬元 警方全部追回
          去年3月7日10時許,南京市公安局鼓樓分局中央門派出所接到開藥店的夏某報警,稱其被騙了139.8萬元。據夏某介紹,他接到號碼為025110、自稱是南京市公安局的電話,對方稱其員工朱天天涉嫌一起制販毒案件。因3年前店里確實有個叫朱天天的員工,夏某將信將疑。對方將電話轉至“福建檢察院”,“檢察院”讓夏某在電腦上打開一個所謂的“中國人民最高檢察院官方網站”,  夏某看到朱天天的照片在全國通緝專欄,這下夏某徹底慌了神,于是按照對方指示,將自己銀行卡卡號和密碼輸入對方指定網站頁面中配合“調查”。很快,夏某收到手機短信提示,139.8萬元被 轉走。此時夏某恍然大悟,方知受騙,于是立即向警方求助。
          民警一方面讓夏某的員工到ATM 機上故意輸錯夏某銀行卡的密碼,將銀行卡暫時鎖住,防止匯入夏某卡上的流動資金再次被轉走;同時登錄騙子銀行卡的網上銀行,故意輸入錯誤密碼,將該卡暫時鎖住,拖延犯罪嫌疑人轉移資金的時間。
          另一方面,民警迅速與銀行取得聯系,在得知該款項尚在嫌疑人的銀行卡內后,民警請求銀行終止交易,報請開卡銀行暫時凍結犯罪嫌疑人的銀行卡賬戶。但犯罪嫌疑人此時前往柜面解鎖,仍然可以將錢款轉走,所以關鍵是迅速將犯罪嫌疑人的銀行卡徹底凍結,才能確保資金安全。于是民警與夏某立刻趕到犯罪嫌疑人的開卡行辦理了凍結業務,與此同時,凍結存款的法律文書也送到了銀行。
          此時,夏某被轉走的139萬余元仍在嫌疑人使用的銀行卡內。民警很快查到嫌疑人銀行卡的開卡人馬某在山東威海某地,馬某并不是詐騙嫌疑人,他也不知道自己辦過這張銀行卡。3 月14 日中午,139.8萬元回到夏某的賬戶。
          追回被騙的錢要做兩件事
          上述兩起通訊(網絡) 詐騙案之所以能夠成功追回被騙的錢,主要是因為兩點:一是事主第一時間“凍”住了犯罪分子的網銀賬戶;二是事主發現得早、報案及時。
        據辦案民警介紹,當遇到此類案件時,除了報警,要第一時間登錄騙子銀行賬號所屬的網銀頁面,把他的賬號輸進去,然后在密碼一欄里,故意輸錯3次,凍結他的網銀登錄功能,事主可以通過電腦,智能手機登錄騙子所持銀行卡的官網進行操作。
          這樣能有效防止騙子通過網銀迅速轉走大額款項,為警方的進一步止損工作爭取時間,提高止損的成功率。
          這里要特別注意的是,據工商銀行工作人員介紹,對網銀的暫時凍結都是到“明日”為止,也就是說,每天只要過了凌晨零點,就可以再次嘗試對之前的賬號進行登錄,解凍時間并不是以“24小時后”來計算的。如果累計輸錯6次,就必須到銀行柜臺解凍。所以事主一定要在第2天凌晨零點后再通過網銀進行輸錯密碼操作。
        但此舉卻不能鎖死線下取款,即ATM 機取款,無法達到徹底凍結賬戶的目的。所以接下來最關鍵的是迅速報案,由警方依法徹底查封凍結騙子賬戶,這樣才可阻止騙子在線上線下的一切取款或轉賬操作。
          民警介紹,騙子因大多使用的是別人的身份證,與身份證上的照片相貌有明顯差距,加上銀行網點內外往往都有大量監控設備,不管到柜面還是ATM 機取錢,都必定會留下清晰影像,所以近年來,大多數詐騙團伙都用網上銀行進行轉賬。因此,在發現將錢打入騙子賬戶后,第一時間凍結網銀是必要的。
          不管騙子用什么手段行騙,只要涉及匯款的,都可以用上述止損方式來處理,盡力挽回損失。
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